Starszy specjalista ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (K/M)

Opis firmy

Alior Bank to miejsce dla osób, które chcą kreować nowe standardy w bankowości. Oferujemy szerokie możliwości zatrudnienia dla ekspertów w wielu dziedzinach. Do współpracy zapraszamy najlepszych profesjonalistów z doświadczeniem popartym sukcesami w branży bankowej, jak również osoby, które chcą rozpocząć swoją karierę i rozwijać się wspólnie z Alior Bankiem.

Wyróżniamy się dynamicznym środowiskiem pracy, bezpośrednią komunikacją i swobodną kulturą organizacyjną. W Alior Banku ludzie stanowią najważniejszą wartość, dlatego współpracownicy i atmosfera - co rok, znajdują się wśród najwyżej ocenianych aspektów środowiska pracy w Alior Banku.

Stanowisko

Starszy specjalista ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (K/M)

Opis stanowiska - Twój zakres obowiązków

• realizowanie obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML) oraz unijnych przepisów oraz regulacji wewnętrznych banku

• prowadzenie pogłębionych analiz klientów, w szczególności klientów wysokiego ryzyka AML/CFT

• dokonywanie oceny ryzyka klienta oraz weryfikacja adekwatności zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego

• identyfikacja i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych, w tym analiza złożonych struktur właścicielskich i powiązań

• tworzenie procesów KYC w Banku

• uczestniczenie w projektach AML/KYC

• analiza trendów i zmian w obszarze AML/KYC

• analizy i prowadzenie kontroli AML/KYC

• analiza klientów PEP, w tym ustalanie i weryfikacja źródła majątku oraz źródła pochodzenia środków

• zapewnienie wysokiej jakości dokumentacji KYC, zgodnie z obowiązującymi regulacjami wewnętrznymi i przepisami prawa

• identyfikowanie nieprawidłowości, braków danych oraz ryzyk regulacyjnych w procesach KYC oraz inicjowanie działań naprawczych

• współpraca z jednostkami biznesowymi

• wsparcie w treningach organizowanych przez Departament Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy

Wymagania

• minimum 3 lata doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze AML/CFT

• bardzo dobra znajomość regulacji AML (ustawa AML, regulacje UE, wytyczne KNF i EBA)

• doświadczenie w analizie klientów wysokiego ryzyka oraz złożonych przypadków AML/CFT, w tym powiązań międzynarodowych i struktur wielopoziomowych

• umiejętność samodzielnego prowadzenia pogłębionych analiz (CDD i EDD), w tym oceny źródła majątku i źródła pochodzenia środków

• praktyczne doświadczenie w identyfikacji beneficjentów rzeczywistych oraz weryfikacji klientów PEP

• rozumienie zależności pomiędzy jakością danych, procesami AML oraz ryzykiem regulacyjnym instytucji finansowej

• umiejętność identyfikowania ryzyk AML/CFT oraz proponowania działań mitygujących

• umiejętność interpretacji przepisów oraz przekładania wymagań regulacyjnych na praktykę operacyjną

• doświadczenie w projektach AML/KYC lub wdrażaniu zmian regulacyjnych

• znajomość produktów bankowych oraz ich wpływu na profil ryzyka AML

• rozwinięte zdolności analityczne oraz doświadczenie w pracy z dużą ilością danych

• znajomość języka angielskiego na poziomie min. B1 oraz rozumienie regulacji międzynarodowych (UE, UK, US)

• samodzielność, odpowiedzialność i zorientowanie na jakość oraz efektywność procesów

Oferujemy

• umowę o pracę

• pracę hybrydową

• pakiet benefitów: kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe, 16 godzin na wolontariat „Dzień na U”

• pracę w oparciu o wartości: odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta

• Alior Uniwersytet – przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych

• nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń