Ekspert ds. sankcji (K/M)

Ekspert ds. sankcji (K/M)

Miejsce pracy: Warszawa

Twój zakres obowiązków

• realizacja obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML), polskich i międzynarodowych przepisów sankcyjnych oraz regulacji wewnętrznych banku;
• prowadzenie zaawansowanych analiz w obszarze sankcji międzynarodowych, w tym ocena klientów, transakcji oraz struktur pod kątem ryzyka sankcyjnego,
• analiza i obsługa alertów sankcyjnych (screening klientów i transakcji), w tym przypadków niestandardowych i wysokiego ryzyka,
• podejmowanie decyzji w obszarze sankcji w oparciu o obowiązujące regulacje oraz analizę ryzyka, również w przypadkach wymagających indywidualnej interpretacji,
• ocena transakcji związanych z finansowaniem handlu (trade finance), w tym dokumentów handlowych, przepływów towarów i środków oraz identyfikacja ryzyk sankcyjnych,
• przygotowywanie opinii i rekomendacji w obszarze sankcji dla innych jednostek Banku (biznes, operacje, compliance),
• interpretacja przepisów i reżimów sankcyjnych (UE, ONZ, OFAC, UK) oraz ich stosowanie w praktyce operacyjnej Banku,
• identyfikacja nieprawidłowości i ryzyk systemowych oraz inicjowanie działań korygujących i usprawniających procesy,
• zapewnianie wysokiej jakości dokumentacji oraz przygotowywanie spójnych, uzasadnionych wniosków z prowadzonych analiz,
• współpraca z innymi jednostkami Banku w zakresie zarządzania ryzykiem sankcyjnym oraz budowania spójnych standardów działania,
• wspieranie mniej doświadczonych pracowników poprzez dzielenie się wiedzą oraz budowanie kompetencji zespołu,
• udział w projektach związanych z rozwojem i optymalizacją procesów AML/sankcyjnych, w tym wdrożeniem nowych regulacji oraz narzędzi,
• współpraca z jednostkami nadzorczymi oraz przygotowywanie materiałów na potrzeby kontroli, audytów i raportowania,
• współtworzenie procesów sankcyjnych w Banku;
• wsparcie w projektach AML/sankcje;
• wsparcie w analizach i kontrolach AML/sankcje;
• wsparcie w treningach organizowanych przez Departament Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.

Nasze wymagania

• posiadasz minimum 5 lat doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze AML, w szczególności w tematyce sankcji międzynarodowych (m.in. płatności, customer sanctions screening, PEP, dual use, onboarding, asset freezing),
• posiadasz zaawansowaną wiedzę w zakresie reżimów sankcyjnych (UE, ONZ, OFAC, UK) oraz potrafisz samodzielnie interpretować je w praktyce, również w złożonych przypadkach,
• bardzo dobrze znasz produkty bankowe oraz rozumiesz ich wpływ na ryzyko sankcyjne,
• posiadasz rozwinięte umiejętności analityczne i potrafisz pracować z dużą ilością danych oraz złożonymi przypadkami,
• masz doświadczenie w analizie alertów sankcyjnych oraz weryfikacji klientów i transakcji pod kątem ryzyka sankcyjnego – również w przypadkach niestandardowych lub wysokiego ryzyka,
• posiadasz praktyczne doświadczenie w analizie transakcji związanych z finansowaniem handlu (trade finance), w tym identyfikowania ryzyk sankcyjnych związanych z dokumentami handlowymi, strukturą transakcji oraz przepływami towarów i środków,
• potrafisz samodzielnie prowadzić złożone sprawy oraz podejmować decyzje wykraczające poza standardowe scenariusze, w oparciu o regulacje oraz analizę ryzyka,
• potrafisz formułować opinie i rekomendacje w obszarze sankcji, w tym dla innych jednostek Banku,
• zwracasz szczególną uwagę na jakość dokumentacji i potrafisz przygotowywać kompletne, logiczne i uzasadnione wnioski z analiz,
• potrafisz identyfikować nieprawidłowości oraz ryzyka systemowe i inicjować działania korygujące lub eskalacyjne,
• jesteś dokładna/y, odpowiedzialna/y i dobrze zorganizowana/y w codziennej pracy, potrafisz efektywnie zarządzać portfelem spraw oraz pracować pod presją czasu,
• potrafisz wspierać i dzielić się wiedzą z mniej doświadczonymi pracownikami, pełniąc rolę eksperta merytorycznego w zespole,
• chętnie współpracujesz z innymi zespołami oraz pełnisz rolę partnera i „challengera” w obszarze sankcji,
• chcesz rozwijać się w specjalistycznym obszarze sankcji i zarządzania ryzykiem finansowym,
• posiadasz rozwinięte umiejętności organizacyjne i komunikacyjne (w tym możliwa komunikacja z jednostkami nadzorującymi obszar AML/sankcji),
• cechuje Cię dojrzałość organizacyjna, odpowiedzialność i wysoki poziom samodzielności,
• posiadasz doświadczenie w pracy projektowej (AML/sankcje),
• znajomość języka rosyjskiego lub innego języka wschodniego będzie dodatkowym atutem (praca z dokumentami),
• posiadasz dobrą znajomość polskiej legislacji AML i reżimu sankcyjnego,
• potrafisz interpretować i stosować zagraniczne regulacje sankcyjne oraz ich wpływ na działalność Banku,
• posiadasz doświadczenie zdobyte w polskim systemie bankowym.

To oferujemy

• umowę o pracę
• pracę hybrydową
• pakiet benefitów m.in. kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe, 16 godzin na wolontariat „Dzień na U”
• pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców – odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta
• Alior Uniwersytet – przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych
• nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń

Benefity

• dofinansowanie zajęć sportowych
• prywatna opieka medyczna
• ubezpieczenie na życie
• zniżki na firmowe produkty i usługi
• opieka stomatologiczna
• dodatkowe świadczenia socjalne
• dofinansowanie wypoczynku
• paczki świąteczne
• program rekomendacji pracowników
• pikniki rodzinne

Etapy rekrutacji

• Aplikujesz i przesyłasz swoje CV.
• Rozmawiasz z rekruterem przez telefon.
• Spotykasz się z przyszłym przełożonym.
• Dostajesz informacje zwrotną.
• Witamy w Alior Banku.

ALIOR BANK

Pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców – odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta.

Wszystkie informacje o przetwarzaniu danych osobowych w tej rekrutacji znajdziesz w formularzu aplikacyjnym, po kliknięciu w przycisk "Aplikuj Teraz".